A partir del 1 de julio de 2026, los bancos mexicanos exigirán identificación y un dato biométrico en depósitos o retiros en efectivo mayores a 140 mil pesos.
A partir del 1 de julio de 2026, los bancos mexicanos exigirán la presentación de una identificación oficial y al menos un dato biométrico a todas las personas que realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos, equivalentes a unos 7,500 dólares o 6,455 euros.
La medida fue anunciada por la Asociación de Bancos de México (ABM) y tiene como propósito prevenir fraudes, evitar el uso de dinero en actividades ilícitas y fortalecer la seguridad del sistema financiero nacional.
El presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que esta acción busca ir más allá de las regulaciones actuales, con el objetivo de reducir el uso excesivo de efectivo y favorecer la digitalización económica.
“Recomendamos que a partir del 1 de julio de 2026 se identifique a cualquier persona que deposita o retira dinero en efectivo a partir de 140 mil pesos, a través de una identificación oficial y por lo menos un dato biométrico”, señaló Romano.
El representante también subrayó que la medida “va más allá de la regulación y busca no solamente evitar actividades ilícitas, sino también contribuir a la transformación digital del sistema bancario”.
Según Romano, el Comité de Asociados de la ABM aprobó la adopción de diversas estrategias para reforzar las capacidades de prevención de lavado de dinero y combate al financiamiento de actividades ilegales, aplicando “medidas contundentes” que exceden el marco normativo actual.
“Esto garantiza que el sistema bancario esté lo mejor protegido para evitar que a través de él se conduzcan actividades ilícitas, incluyendo, pero no limitadas al lavado de dinero”, puntualizó.
Romano destacó además que México es uno de los primeros países a nivel internacional en implementar una plataforma de intercambio de información en tiempo real para la detección y prevención del lavado de dinero en operaciones bancarias.
Asimismo, la ABM recomendó que las transferencias internacionales solo se realicen o reciban entre cuentahabientes, y se comprometió a sostener reuniones periódicas con autoridades dedicadas a la prevención de delitos financieros y al lavado de dinero, tanto nacionales como de los principales socios comerciales del país.
Durante la conferencia, Romano fue cuestionado sobre los recientes casos de CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa, tres instituciones mexicanas señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto vínculo con una red de lavado de dinero relacionada con el narcotráfico de fentanilo.
El presidente de la ABM aclaró que, según la información oficial compartida por autoridades estadounidenses, solo esas tres entidades forman parte de la investigación.
“No podemos descartar nada ni determinar el comportamiento de una autoridad extranjera, pero la comunicación que recibimos es que estos son los únicos casos contemplados”, afirmó Romano.
Por su parte, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) impuso sanciones por más de 185 millones de pesos —aproximadamente 10 millones de dólares— a las tres instituciones mencionadas, tras detectar irregularidades operativas relacionadas con la investigación internacional.
Con estas nuevas medidas, la ABM busca reforzar la transparencia del sistema financiero mexicano y garantizar que los recursos que circulen en la banca provengan de fuentes legítimas, blindando así al país frente al lavado de dinero y la corrupción.
