Visa suspendió las operaciones con CIBanco luego de que Estados Unidos lo señalara por presunto narcolavado, especialmente a través de transacciones internacionales.
Visa suspendió todas las transacciones internacionales con CIBanco, luego de que esta institución financiera mexicana fuera señalada por el gobierno de Estados Unidos por presunto lavado de dinero relacionado con el narcotráfico. CIBanco informó que la decisión fue notificada de manera sorpresiva la noche del 20 de junio y se hizo efectiva a partir de las 14:00 horas del 30 de junio.
La suspensión afecta de manera especial al sistema de transferencias conocido como CICash Multicurrency, una plataforma que permitía a clientes de CIBanco hacer transacciones en diversas divisas. En su comunicado oficial, el banco aseguró que los recursos de los usuarios están protegidos y disponibles para ser reembolsados en sus sucursales, ya sea en la moneda original —si hay disponibilidad— o en pesos mexicanos, según la preferencia del cliente.
CIBanco señaló que esta fue una medida unilateral por parte de Visa y que incumple el plazo de 21 días establecido por el Departamento del Tesoro estadounidense en su notificación oficial. Reiteró que la decisión fue ajena a la institución y aseguró que mantiene resguardado el patrimonio de sus clientes.
La acción de Visa ocurre tras el anuncio del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que el pasado 25 de junio identificó a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa como instituciones de “preocupación principal de lavado de dinero en relación con el tráfico ilícito de opioides”. El pronunciamiento fue hecho a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) y representa las primeras sanciones aplicadas bajo la Ley de Sanciones contra el Fentanilo.
Las órdenes emitidas por FinCEN prohíben a instituciones estadounidenses realizar ciertos tipos de transacciones con las entidades mexicanas señaladas. De acuerdo con el gobierno estadounidense, estas acciones buscan frenar el flujo financiero que alimenta al crimen organizado dedicado al tráfico de opioides, especialmente el fentanilo, cuya distribución ilegal ha causado una crisis de salud pública en el país.
CIBanco, por su parte, ha evitado pronunciarse directamente sobre las acusaciones, pero ha recalcado su disposición a cooperar con las autoridades y defender la integridad de su operación financiera. La situación sigue en desarrollo y se espera una respuesta oficial de parte de las autoridades financieras mexicanas.
